投資や資産の2021年の振り返り

2021年の資産と株式投資について振り返ってみたいと思います。
普通の会社員が本を読みながら資産形成、投資をしてみた結果となります。

資産振り返り

雑な表ですみません。積立NISAの効果を実感したので、日本株→投資信託に移行に力を入れた１年でした。上手くいけば株の方が増えますが、コロナの大暴落の時など精神的な負担が大きいと思いました。でも、株は株で面白いし勉強になるので継続していきますが、今年も投資信託の比重を増やしたいと思います。投資信託は、積立NISA・通常の投資信託・ロボAIです。
また、昨年はコロナからのリバウンドで大儲けした方がいたかと思いますが、私は損益が戻っただけでした。上手い方がうらやましいですが、コツコツ増やしていこうと思います。

株式投資の結果

2021年もプラスで終えることができました。というか、損切をしたことがないため含み損は抱えていますが、上がった株を売って下がっているものは配当をもらい続ける方法です。
コロナの後に上がったものが多かったので売りつつ、別の企業に乗り換えました。別ページでも書きましたが、インクル株は勉強させていただきました。５倍、１０倍を狙いたい人には良いですが、私は長期バリュー株で確実に増やしていく方が向いているように思います。
8410セブン銀行、7242KYBが長く含み損の状態ですが、セブン銀行は安定配当、KYBは配当復活して戻り基調になったのが救いです。KYBは戻り遅いですが買い増し検討しています。
3050DCM、4275カーリット、7433伯東に期待しています。

まとめ

保険はだいぶ積立られていますが、節税でやっていましたが現状であれば解約して投資に回した方が良さそうに思いました。死亡保険金も相続税対象と知ったので、今から子供に年間100万ずつ贈与、投資信託購入の方が多く残せそう。それだけやっていれば自分が死んでも困らないように思うので、今年から実施してみようと思います。

おおむね昨年と同様ですが、今年もじわじわ頑張りたいと思います。